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不動産投資の基本知識からHugkumが提供する投資戦略まで、初めて不動産投資を検討される方にもわかりやすく解説します。
不動産投資の仕組み
Real estate investment不動産投資とは？
About土地やマンション、アパートなどの不動産を購入し、賃貸収入や売却益を得て資産を増やす投資方法です。安定した収益や節税効果が期待でき、長期的な資産形成に適しています。
投資の比較
Comparison不動産投資は安定した賃料収入が期待でき、市場の影響を受けにくい点が魅力です。金融機関からの融資を受けることで、少ない自己資金で資産形成が可能。相続税や所得税の圧縮にもつながるため、節税対策としても有効です。
不動産投資で利益が出る2つの仕組み
Structure不動産投資の利益は「インカムゲイン（保有中の収益）」と「キャピタルゲイン（売却時の収益）」の2種類に分けられます。それぞれの特性やメリットを理解することで、安定した資産運用が可能になります。
インカムゲイン
インカムゲインとは「資産を保有している間に得られる利益」のこと。株式投資では配当金、不動産投資では家賃収入がインカムゲインに該当します。
インカムゲインのメリット
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リスクを抑えた安定収入
市場変動の影響を受けにくく、保有している間は安定した収益を確保できます。大きな損失リスクを抑えつつ長期的に利益を得られる点が魅力です。
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家賃収入や配当金など利益の再投資が可能
家賃収入や配当金を再投資すれば資産の成長スピードを加速させ、複利効果により長期的に資産価値の向上が期待できます。
キャピタルゲイン
キャピタルゲインとは「資産を売却した際に得られる利益」のこと。株式や不動産を購入価格より高く売却できれば、その差額がキャピタルゲインとなります。
キャピタルゲインのメリット
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大きな利益の可能性がある
市場動向や購入価格次第で投資額を大幅に上回るリターンを得られます。不動産投資では好立地や再開発エリアを狙うことでさらなる利益が期待できます。
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短期間で高いリターンを狙える
市場の上昇や立地条件の改善により、購入価格を上回る価格で売却できれば短期間で大きな利益を得ることが可能です。
不動産投資の4つのメリット
Merit不動産投資には収益の安定や節税、インフレ対策など主に4つの利点があります。
01
2つの利益が得られる
2つの利益が得られる
不動産投資には「インカムゲイン(運用益)」と「キャピタルゲイン(売却益)」の両方の利益を得ることができます。
02
銀行融資を活用できる
銀行融資を活用できる
銀行融資を利用して投資ができ、団体信用生命保険に加入することで、万一の場合も支払い義務を消失させることができます。
03
所得との損益通算が可能
所得との損益通算が可能
不動産所得は給与所得と損益通算ができ、節税効果が期待できます。計画的な運用により税負担を抑え、収益の最大化も可能です。
04
インフレ対策に有効
インフレ対策に有効
不動産は現物資産のため、インフレ時も資産価値が維持されやすく、将来的なリスクを軽減できる効果的な選択肢となります。
不動産投資のリスクと回避策
Risk avoidance不動産投資には空室や家賃下落などのリスクはありますが、適切な対策を講じることで影響を最小限に抑えることが可能です。将来を見据えた判断が重要になります。
空室
回避策
賃貸需要の高い立地の選定と選ばれる間取りの選定をすることが必須
家賃滞納
回避策
入居者の厳正な審査と家賃滞納時の保証をつけることでカバーできる
家賃下落
回避策
将来の家賃下落を前提に購入時からシミュレーションを行いそれに耐え得る物件のみを購入
将来必要になる修繕
回避策
購入時からシミュレーションを行いそれに耐え得る物件のみを購入
自然災害
回避策
火災保険に加入（ほぼ全ての災害に対しカバーが可能）
死亡
回避策
団体信用生命保険に加入（支払義務の消失）
投資プロセスのフロー
FlowStep01
カウンセリング
課題の現状把握・税務対策スキーム・ロードマップの構築等
Step02
投資目的・予算の設定
収益目的か資産形成か、自己資金の確認
Step03
市場調査・物件選定
エリア選定、利回り計算、価格相場の確認
Step04
融資の事前審査
金融機関に相談、借入可能額の確認
Step05
売主との交渉・買付申込
価格交渉、指値、手付金の準備
Step06
金融機関へ本審査申込
融資条件の確定、金利・返済期間の確認
Step07
売買契約の締結
重要事項説明を受ける、手付金支払い
Step08
物件引渡し前の準備
登記手続き、火災保険加入、管理会社手配
Step09
決済・引渡し
残金支払い、所有権移転登記、鍵の受け渡し
Step10
運用開始
賃貸募集、管理開始、家賃収入の受領
Step11
経営サポート
収支確認、税金対策、売却の検討
Hugkumが提案する不動産投資
SuggestionHugkum独自のネットワークを活かし、土地の価値を軸に新築・中古物件を厳選しています。
長期的な資産形成と安定運用を実現する不動産投資を提案します。
土地の価値を重視した新築一棟アパート
不動産投資で重要なのは「土地の価値」。Hugkumは立地や用途地域、接道条件を分析し、安定した資産価値を確保します。市場に出回らない土地価値が高い物件を独自ルートで取得し、出口戦略を見据えたシミュレーションを行った上で高品質な建物とともにご提案します。
修繕リスクを抑えた中古物件
Hugkumは中古物件投資でも土地の価値を重視しています。中古物件は建物価値の回収期間が短く、早期に含み益を得られる一方で修繕リスクが高まるため、突発的な支出への備えも重要です。以下のポイントに基づいて安心して運用できる物件を選定しています。
不動産投資アドバイス
Advice不動産投資をする際に抑えておくべきポイントを専門家の視点から解説します。
不動産投資の成功には、正しい現状把握と戦略的な資産運用が不可欠です。
まずは、自身の資産状況を正確に分析し、本質的な課題を整理することが重要です。相続税対策だけでなく、資産保全や運用効率の観点からも、不動産投資が最適な選択肢かを慎重に見極めましょう。
Hugkumの出口戦略
Exit strategy出口戦略には「建物付きの売却」と「土地のみの売却」の2つの方法があり、融資条件や保有期間に応じて柔軟な対応が求められます。Hugkumが提案する資産を最大化するための出口戦略のポイントを解説します。
建物付きでの売却
建物付きでの売却は建物の残存耐用年数に応じて以下の方法を取ります。
耐用年数が残っている場合
手を加えず売却し、資産価値を最大限に活かした最適な取引を実現します。市場動向を踏まえ、適正な売却戦略を構築します。
耐用年数を超過している場合
不動産鑑定評価を基に、建物の実質的価値を反映した適正価格を設定。短期間での売却を検討される方々向けの商品として、販売活動を行います。
土地のみでの売却
建物付きとは異なる売却手順を踏み、エリア特性や坪単価をもとに最適な売却戦略を選定します。
売却までの流れ
Step01
定期借家契約への切替
入居者に対し契約内容を見直し、更新期限を設定
Step02
退去後、売却活動を本格化
退去完了のタイミングで販売戦略を確定
Step03
売買契約の締結・決済
物件の売却を完了し、資産を回収
※ローン残債を完済するまで（建物が朽ちるまで）保有することを想定の場合
建物が老朽化し、ローン残債を完済した後に土地売却を行うケースでは購入時点で最適な売却先を想定し、計画的に出口戦略を立てることが重要です。
売却ターゲットの選定
エリア特性や坪単価をもとに、「建売業者向けの分譲地売却」か「注文住宅用地としての売却」のどちらが最適かを検証し、売却先を決定します。
